WelthNavi(ウェルスナビ)でNISA口座の資産を残して出金、売却する

ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1のWelthNavi(ウェルスナビ)。全自動で世界分散投資をするサービスとして人気が高い。私も利用しているが様々な理由でWelthNaviから出金したい場合があると思う。

その際、全額出金か一部出金か選択できるのだが、ここで一つ大きな問題がある。

それはNISA口座の資産を残して全額出金する選択肢がない点だ。

一部出金は以下のような順序で売却される。

NISA口座と通常の口座（特定口座または一般口座）の両方で同じETFを保有している場合は、通常の口座からの売却を優先します。 

通常の口座のETFを売却しても必要な金額に満たない場合は、NISA口座からも売却を行います。  WelthNavi よくあるご質問

NISA口座から売却されても、その年の非課税枠は再利用できない。なのでNISA口座の分は残しつつ一部出金するときは、NISA口座の金額を総額から差し引いて出金額を指定するのだが、ここでまた一つ大きな問題がある。

それは、指定した出金額よりWelthNaviが自動で多めに売却する点だ。

相場の変動により売却額が下がったとしても出金希望額を用意できるよう、少し多めに売却を行います。WelthNavi 出金するときに思い出してほしいこと
どの程度多めに売却するかは明示されていない。そこで今回実際に出金をしてみて、どの程度多めに売却されるか試してみた。

前提条件

  • 出金依頼日の評価額：+2.27%
  • 売却日の評価額　　：+2.93%

WelthNaviでは出金依頼後、基本的にその日の夜間に売却を行う。なので、その時表示される評価額ではなく、その日の夜の評価額が適用されることには注意が必要だ。値動きの変動が少ない時期に出金したほうがいい。


売却結果

  • 出金希望額：¥2,700,000
  • 売却額　　：¥3,108,633

指定した出金希望額の1.16倍程度が売却される結果となった。


まとめ

WelthNaviでNISA口座の資産を残して出金するときは、出金希望額の1.16倍程度が売却されることを見越して出金希望額を指定するといい。

例えば下記の場合

  • 評価総額　：¥5,000,000
  • NISA口座額：¥1,200,000

出金希望額は¥3,270,000(1.16倍で¥3,793,200)となる。

ただしこれは出金希望額の大小、評価額の変動で変わってくると想定される。あくまで目安として参考にしてほしい。

コメント

コメントを投稿

このブログの人気の投稿

メールのURL(リンク)が途切れる問題に対応するアドイン(Outlook)

イメージ
Outlook(デスクトップ版) では、いろいろな条件で本文に書いたURLのリンクが途切れる。例えば以下ようなURLだ。 長いURL マルチバイトの文字が入ったURL 空白が入ったURL メールがHTML形式であれば、ハイパーリンクにすればいいが、テキスト形式の場合はハイパーリンクが使えない。テキスト形式でも<>をつければ途切れないようになるが、毎回手動でつけるのは煩雑だ。 Outlook でリンクが途切れないように<>を自動でつけるアドイン そこでOutlook アドインを作成した。以下からダウンロードできる。 https://f.easyuploader.app/20210805063548_4b33376c.zip こういったメールを送信時に このように<>を自動でつけてくれる。\\ とhtml から始まる行が対象になる。 インストール方法 Complementor.zip をダウンロードして解凍する。 setup.exe を実行する。 SmartScreen のメッセージが表示された場合は、詳細情報→実行をクリックする。 インストールをクリックする。 インストール時にOutlook が起動していた場合は、アドインを読み込むため一度Outlook を再起動すると有効になる。一度有効になった後は、特に設定なく自動で<>を付与する。 ちなみに不要になった場合は、Windowsの「アプリと機能」からアンインストールできる。「Complementor」の名称で登録されている。
続きを読む

メールからRedmineのチケットを作成するアドイン(Outlook)

イメージ
メールからタスクが発生することはまだ多い。その時メールの本文をコピーして、Redmineを開いて、チケット作成画面を開いて、説明欄に貼り付けてチケットを作成すると思うが、煩雑ではないだろうか。 Outlook からRedmine のチケットを作成するアドイン そこでOutlook アドインを作成した。以下からダウンロードできる。 https://f.easyuploader.app/20210804205153_6456326c.zip このアドインはOutlook(デスクトップ版)に、「Redmineに送る」右クリックメニューを追加する。 「Redmineに送る」右クリックメニューをクリックすると、メールの件名と本文を転記した状態でチケット作成フォームが開く。 チケット作成フォームを確定することで、Redmine にチケットを作成する。 インストール方法 SendToRedmine.zip をダウンロードして解凍する。 setup.exe を実行する。 SmartScreen のメッセージが表示された場合は、詳細情報→実行をクリックする。 インストールをクリックする。 インストール時にOutlook が起動していた場合は、アドインを読み込むため一度Outlook を再起動すると有効になる。 初期設定 Outlook 上部の「アドイン」 → 「設定」をクリックする。 RedmineUrl とApiKey を入力して、Project選択ボタンを押して確定すれば使用できるようになる。 各項目は以下の通り。 ・設定名：任意の文字列(※Project選択ボタンでプロジェクト選択すると上書きされる) ・RedmineUrl：Redmine のURL (http://example.com/redmine...
続きを読む

複数行テキストの「表示数を増やす」を自動で開くChrome拡張機能(SharePointモダンリスト)

イメージ
SharePoint モダンリストの複数行テキストは、以下のように縮小された状態で表示される。 すべての文章を見るには「表示数を増やす」をクリックする必要がある。それなりの行数が予め表示されるのであればよいが、2、3行しか表示されない。そのため、ほぼ全てのアイテムが見切れた状態で表示される。 つまりリストの内容を見たければ、アイテムと「表示数を増やす」の2度のクリックが"毎回"必要ということだ。これは非常に面倒だ。 そこで、アイテムを「表示数を増やす」をクリックした状態で開くChrome 拡張機能を作成してChrome ウェブストアに公開した。 Chrome ウェブストア ちなみに、他にも回避方法はあるようだ。Microsoft のCommunity に 同様の問い合わせ があった。 1. Access to the list. 2. Click PowerApps>select Customize forms>select the text input. 3. Click Properties>change the Size: とのことだが、PowerApps が許可されていなかったり、SharePoint の設定変更する権限がない場合、手の打ちようがない。 そのため各自で対応できるChrome 拡張機能を作ったというのが経緯だ。ChromeとChromium ブラウザであれば拡張機能を利用できるので、汎用性も高い。 ソースコード manifest.json { "name": "SharePoint Modern List See More", "description": "When displaying the item in the Modern List, display it in the state that clicked 'See More'.", ...
続きを読む

もしもアフィリエイト かんたんリンク文字化け対策ツール(全角→半角記号変換)

イメージ
もしもアフィリエイト かんたんリンクの商品名、メーカー(出版社)に含まれる全角記号を半角記号に変換して文字化けを防ぐ。 「HTMLソース(メディア掲載用)」を全文コピーして、上のテキストボックスに貼り付ける。変換ボタンを押すと下のテキストボックスに変換したものを表示する。 変換 クリップボードにコピー 作成した経緯 もしもアフィリエイトのかんたんリンクで、以下のような全角空白や全角記号を含むリンクを作成する。 「HTMLソース(メディア掲載用)」を全文コピーしてBlogger のHTML に貼り付けると、このように表示される。 正確には文字化けではなく文字実体参照というようだが、全角空白が「&#12288;」になったり、・(中点)が「&#12539;」になったりする。 多少であれば手動でHTML を直してもいいが、上記のように大量にあると1つ1つ直すのも面倒だ。そこでjavascript を使って全角記号から半角記号に変換することで、文字実体参照されないように対策する。 仕様 変換対象 商品名"n" とメーカー(出版社)"b" が変換する対象となる。 変換仕様 仕様1 以下のUnicode 表に従い、「！」から「～」までを半角英数記号に変換する。 仕様2 Unicode 表にない以下の記号を個別に変換する。 ” → \" ’ → ' ‘ → ` ￥ → \\ 　(全角空白) →  (半角空白) 〜 → ~ ・ →  (中点は半角記号に該当がないため半角空白に変換) 【 → [ 】 → ] 上手く動作しない場合や、変換する記号の追加リクエストはコメントまで。
続きを読む

Google Meetの参加リクエストを自動承諾するChrome拡張機能

イメージ
現在、様々なオンライン会議システムがあるが、普段何をお使いだろうか。私はGoogle Meetを多用している。 通信が安定していることはもちろん、100人まで参加できチャットや画面共有機能も備える。PC、スマホを問わず、アプリのインストール不要でブラウザのみで動作する。 これがGoogle アカウントさえあれば無料で利用でき、最大24時間途切れることなく会話が可能だ。(※2021/6/28以降は無料プランの場合1時間までとなる。 Google Meet プランと料金 ) そんな素晴らしいGoogle Meet だが、一つだけ面倒な点がある。 参加リクエストを毎回手動で承諾する必要がある。 この画面だ。 会議作成時に出席者を登録しておけば承諾なしに入れるようだが、私の場合さっと会議URLだけ作って相手にメールで送るので、新たな参加があるたびに承諾ボタンをクリックする必要がある。これが面倒だった。 既存のChrome 拡張機能で自動承認すると書かれたものがいくつかあったが、日本語に対応していなかったのと、何やら別の処理が含まれていたので自分で作ることにした。 自動で承諾するChrome 拡張機能を作成した。 chrome ウェブストア へのリンクは以下。 Google Meet の「この通話への参加をリクエストしているユーザーがいます」を自動で承諾する。 ちなみにソースコードには以下の処理しか書いていないので安心してほしい。 function autoAdmit() { document.querySelectorAll('[class="RveJvd snByac"]').forEach((element, index) => { // 0:Deny entry, 1:Admit if (index == 1){ element.click(); } }) } setInterval(autoAdmit, 2000); これで毎回クリックする手間から開放された。もちろんChrome 以外のchromium ブ...
続きを読む